La gestión de riesgos es un concepto importante en el día trading e invertir debido a los riesgos sustanciales involucrados. Es tan vital ya que cualquier trade que ejecute tiene una probabilidad de 50-50 de ser rentable.
Un concepto importante en la gestión de riesgos es el uso de stop-loss, una de las órdenes más útiles en trading. En este artículo, veremos todo lo que necesita saber sobre un stop-loss.
¿Qué es un stop-loss?
Un stop-loss es una herramienta que detiene automáticamente una tendencia bajista o alcista trade cuando alcanza un determinado umbral de pérdida. Por ejemplo, suponga que una acción es trading a $10 y decides comprarlo. En este caso, su trade será rentable siempre que la acción esté por encima de $10.
En este caso, puede decidir proteger el trade colocando un stop-loss en $8. Como resultado, si la acción cae a $8, el corredor la detendrá automáticamente. En este caso, estará seguro si las acciones continúan cayendo por debajo de $8.
Stop-loss vs stop dinámico
Otro concepto importante es el conocido como trailing stop. Esta es una herramienta que resuelve un desafío clave que tiene un stop-loss.
Este desafío ocurre cuando una empresa rentable trade de repente deja de ser rentable. Por ejemplo, puede ejecutar una compra trade a $10 y fije un take-profit en $14 y stop-loss en $6. En este caso, el trade puede funcionar y la acción puede subir a $13 y luego caer repentinamente a $6. En este caso, las ganancias originales que generó no contarán y su trade habrá perdido.
Un tope dinámico resuelve este desafío al garantizar que las ganancias originales no se pierdan cuando las acciones caen con fuerza.
Reglas para usar un stop-loss
Hay varias reglas para recordar al usar un stop-loss. Primero, asegúrese siempre de haber establecido el stop-loss en el lugar correcto. Hacer eso lo ayudará a no cometer el error de establecer un stop-loss donde no es necesario.
En segundo lugar, mantenga siempre el stop-loss y no lo ajuste durante una trade. Aquí es donde la gente se equivoca. Establecen un stop-loss y luego lo ajustan si el trade está perdiendo. Esperan que el trade tendrá un giro y avanzará hacia la rentabilidad.
En tercer lugar, en la mayoría de los casos, por los beneficios que hemos mencionado anteriormente, utilice un tope de pérdidas dinámico en lugar de un tope normal.
¿Qué es una toma de ganancias?
El concepto de stop-loss es similar al de take-profit. Un take-profit es una herramienta que detiene automáticamente una trade cuando alcanza un determinado umbral de beneficios.
Por ejemplo, en el ejemplo anterior, puede colocar una ganancia de $12. En este caso, el corredor detendrá automáticamente el trade cuando sube a $12. La mayoría de los comerciantes exitosos siempre usan un stop-loss y un take-profit en todas sus operaciones solo para estar seguros.
A veces, estas paradas a menudo trabajarán en su contra. Por ejemplo, si una acción cae al límite de pérdidas y luego reanuda la tendencia alcista, perderá esa oportunidad.
Un buen ejemplo es lo que sucedió durante el flash crash de 2010. En ese momento, las acciones se desplomaron con fuerza y luego reanudaron una fuerte tendencia alcista. Como resultado, las operaciones que se detuvieron utilizando un stop-loss perdieron la oportunidad de la tendencia alcista que surgió.
Al mismo tiempo, si una acción se mueve hacia la toma de ganancias y luego continúa subiendo, significa que una trader habrá perdido una oportunidad.
Cómo establecer un stop-loss
Hay varios enfoques para determinar dónde establecer un stop-loss. Uno de los enfoques más populares es determinar su relación riesgo-recompensa y luego usarla para establecer el stop-loss.
Por ejemplo, la mayoría de las personas tienen la regla de que no deben perder más del 5% de sus cuentas en un solo trade (los más conservadores eligen el 2%). Por lo tanto, si está abriendo un solo tradesiempre debe asegurarse de que la reducción máxima que puede tener sea del 5%.
Por ejemplo, suponga que una acción es trading a $10 y tiene $100,000 en su cuenta. En este caso, el 5% de estos fondos son $5,000. Por lo tanto, cuando abre una tradedebe establecer un stop-loss en una ubicación donde la pérdida máxima sea esta cantidad.
Este es el método más simple para calcular una relación riesgo-recompensa. Algunos comerciantes utilizan un proceso más complejo que incorpora su rendimiento histórico y la relación entre operaciones ganadoras y perdedoras.
Otra regla al establecer un stop-loss es que no debe estar muy cerca del precio de apertura. La razón de esto es que un activo tiende a vacilar después de la ejecución. Como resultado, cuando configura muy cerca, es probable que se ejecute y le haga perder dinero.
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Stop-loss para traders vs inversores
Una pregunta común es si un stop-loss debería aplicarse tanto a los comerciantes como a los inversores. Para empezar, hay una gran diferencia entre los dos. A trader es alguien que abre operaciones y las mantiene durante unas horas. Por otro lado, un inversor compra un activo y luego lo conserva durante unos días, meses o años.
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Los dos tipos de participantes siempre deben tener estrategias de gestión de riesgos. Sin embargo, a veces, un inversionista debe tener cuidado al usar un stop-loss.
Por ejemplo, si iniciaron una compra trade a $10 y esperan que suba a $15, establecer un stop-loss en $8 puede ser un poco arriesgado ya que la acción tiene una alta posibilidad de caer antes de continuar con la tendencia alcista.
Para los comerciantes, por otro lado, un stop-loss es imprescindible para todas las operaciones para proteger la posible desventaja.
Resumen
En este artículo, hemos analizado uno de los temas más importantes en la gestión de riesgos. Hemos explicado qué es un stop-loss y algunas de las principales reglas a utilizar cuando se utiliza la herramienta.
Recursos útiles externos
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