Trading e invertir puede ser muy rentable, pero necesitará trading estrategias que apoyen cada una de sus posiciones. Conozca las estrategias de alto valor neto que utilizan las familias HNWI al invertir su riqueza. Si desea saber cómo los inversionistas adinerados siguen enriqueciéndose, tómese un tiempo para conocer las estrategias de inversión para el inversionista de alto valor neto: estas personas invierten a gran escala, lo que les permite ganar miles de millones cada año.
Sin embargo, como ilustrará esta guía, no necesita ser rico para invertir como las personas con un patrimonio neto muy alto. Pero si se toma el tiempo para aprender cómo los inversionistas extremadamente ricos pueden seguir aumentando su riqueza de manera constante, es posible que pueda implementar una estrategia similar en su propia escala.
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Las personas de alto valor neto a menudo usan notablemente diferentes trading estrategias que el inversionista promedio. Reproducir algunos de los trucos utilizados por los inversores de alto valor neto, como Warren Buffett, puede ayudarlo a aumentar su ROI actual.
Entonces, ¿cómo invertir como un individuo de patrimonio neto ultra alto?
Simplemente aprenda las estrategias de inversión de valor neto ultra alto utilizadas por estos magnates multimillonarios o al menos imite su forma de pensar. Esencialmente, lo que queremos decir es trade su cuenta minorista de $ 10,000 como si tuviera $ 1 millón trading cuenta.
Comencemos con el principio.
Vea abajo:
Para comprender qué es una inversión de alto valor neto, debe comprender qué es un individuo de alto valor neto (HNWI).
Una persona de alto valor neto, como sugiere el nombre, es una persona rica con al menos $ 1 millón en activos financieros líquidos.
En la industria financiera, el estatus de alto valor neto se basa en cómo un banco desea clasificar a sus clientes.
Hay dos características que lo clasifican como una persona de alto patrimonio neto:
- Tener considerables activos líquidos.
- Tener muchos activos invertibles.
A medida que aumentó la acumulación de riqueza y más y más personas se convirtieron en HNWI, se creó una nueva clase de personas ricas, a saber, las personas con un patrimonio neto ultra alto.
Un individuo de patrimonio neto ultra alto (UHNWI) es alguien con al menos $ 30 millones en activos líquidos.
Ahora que comprende lo que significa ser HNWI o UHNWI, aprendamos algunas estrategias de inversión de alto valor neto utilizadas por HNWI.
Vea abajo:
Imagínese si pudiera usar los mismos principios de inversión que las personas de alto patrimonio neto.
Los inversores de alto valor neto tienen una gran cantidad de capital disponible para invertir.
Entonces, ¿cómo invierten su capital las familias de alto poder adquisitivo?
El modelo tradicional de asignación de activos para inversores netos altos es 60/40:
- 60% acciones
- 40% Renta Fija (bonos)
Este modelo de asignación de activos proporciona una fuente de ingresos diversificada y más equilibrada. Si bien es una regla general, sigue siendo muy útil. Las acciones pagarán dividendos a los inversores, mientras que los bonos pagarán intereses a los inversores.
Esto puede considerarse una forma de inversión pasiva.
Estos tipos de estrategias de inversión para el inversor de alto valor neto también se beneficiarán de la apreciación del precio de las acciones. Al mismo tiempo, los bonos ofrecen estabilidad y previsibilidad de ingresos.
El modelo tradicional de asignación de activos de 60/40 sirvió muy bien a los inversores en los años 80 y 90, durante una época en que las tasas de interés eran mucho más altas.
Hoy en día, los rendimientos de los bonos se encuentran en mínimos históricos, por lo que el modelo tradicional de asignación de activos no funcionará tan bien en el entorno actual.
Por lo tanto, es necesario adoptar diferentes estrategias de alto valor neto.
Y, eso es exactamente lo que vamos a discutir a continuación:
Los inversionistas de alto valor neto son el tipo de personas que saben qué hacer si alguien les da $ 1 millón.
Hazte esta pregunta:
Si fueras a heredar hoy $ 1 millón, ¿gastarías el dinero?
O, ¿invertirías el millón de dólares?
Si no va a gastar el dinero, ¿dónde debería invertir $ 1 millón en este momento? No olvides leer este cero a $ 1 millón forex estrategia.
Bien, el primer paso es buscar los mejores brokers de renta fija trading para un alto valor neto y comenzar desde allí.
También debe diversificar sus inversiones y buscar oportunidades que tengan un mayor potencial de rendimiento y un tratamiento fiscal favorable.
Actualmente, muchos comerciantes se están dando cuenta del viejo modelo de asignación de activos está cambiando. En lugar de utilizar el modelo de asignación de activos roto 60/40, los comerciantes se están volviendo un poco más creativos y actualmente están experimentando con nuevos enfoques.
Con el nuevo enfoque, las personas de alto patrimonio neto pueden diversificar su inversión más allá del modelo estándar de acciones y bonos.
Aquí hay una estrategia de inversión para el inversionista de alto poder adquisitivo que incluye alternativas atractivas.
Vea abajo:
Estrategias de alto valor neto #1: Estrategias de asignación de activos
La asignación de activos es el proceso de decidir cuánto de cada clase de activos (acciones, bonos, bienes raíces y efectivo) debe tener en su cartera. No existe un modelo óptimo de asignación de activos, ya que todo se basa en la capacidad de los administradores de dinero para aprovechar oportunidades atractivas de rendimiento ajustado al riesgo.
Por ejemplo, un modelo típico de asignación de activos de alto valor neto se parece a esto:
- 50% acciones
- 10% infraestructura
- 10% de capital privado
- 10% bienes raíces
- 10% fondos de cobertura
- 10% renta fija
El horizonte temporal de este tipo de modelo de asignación de activos es mucho mayor. Este tipo de inversión normalmente se mantiene durante años.
Hoy en día, el Modelo de fijación de precios de activos de capital (CAPM) es ampliamente utilizado para cuantificar la correlación entre el riesgo y el rendimiento esperado. Como explica Harvard Business Review, CAPM considera que el riesgo y el rendimiento se deciden por la exposición de la cartera a la beta del mercado.
Consulta AQUÍ en qué consiste Beta trading.
Al combinar las acciones de EE. UU. y las acciones globales en una cartera, esto mejorará el riesgo y el rendimiento en relación con cada una de las selecciones de acciones. En comparación con las acciones, los bonos son menos riesgosos, pero tienen rendimientos esperados más bajos.
Sin embargo, la mayoría de las carteras de modelos de acciones funcionan bien si incluyen acciones de crecimiento, lo que nos lleva a las siguientes estrategias de inversión para el inversor de alto valor neto.
Vea abajo:
Estrategias de alto patrimonio neto n.º 2: acciones de crecimiento
Comprar y mantener acciones de crecimiento es una forma de inversión pasiva favorecida por las personas de alto patrimonio neto.
Por ejemplo, si un inversionista invirtió en acciones de Amazon en 2015, el inversionista habría aumentado la inversión en más del 700 % a mediados de 2020.
Eche un vistazo rápido a nuestra guía para encontrar las mejores acciones de crecimiento.
Las acciones de crecimiento pueden o no ofrecer dividendos (ciertamente ofrecen menos dividendos que acciones de primera clase), pero siguen siendo atractivos porque producen rendimientos a través de la apreciación del precio de las acciones. Las acciones de crecimiento también vienen con ventajas fiscales porque el inversionista no está obligado a pagar impuestos mientras mantiene las acciones. Además, si mantiene las acciones durante más de un año, sus ganancias se gravan como ganancias de capital a largo plazo.
Las ganancias de capital a largo plazo se gravan a una tasa más baja que las ganancias de capital a corto plazo.
Vamos a delinear estrategias adicionales para establecer la asignación de activos.
Vea abajo:
Más estrategias de inversión para inversores de alto valor neto
Si desea lograr optimizar la asignación de activos y minimizar el riesgo, debe analizar los diferentes enfoques que utilizan las personas de alto patrimonio neto.
Vamos a resumir para usted cinco de las estrategias de asignación de activos más comunes utilizadas por HNWI:
- La asignación estratégica de activos se adhiere a una combinación proporcional de activos basada en las tasas de rendimiento esperadas. Por ejemplo, si las acciones rindieron históricamente un 15 % anual y los bonos solo un 5 %, le daría más peso a las acciones.
- Estrategia de asignación de activos de ponderación constante: con este enfoque, ajusta constantemente su cartera. Por ejemplo, si las acciones cayesen de valor, compraría más a un precio más barato.
- Asignación táctica de activos: ayuda a los HNWI a aprovechar oportunidades excepcionales de inversión a corto plazo. Este es un tipo de activo trading estrategia.
- Asignación dinámica de activos: este es otro tipo de activos trading estrategia que le ayuda a ajustar su cartera a medida que los mercados suben y bajan. Por ejemplo, si el mercado de valores está mostrando debilidad o la economía está entrando en recesión, vende acciones anticipándose a una caída en el precio de las acciones.
- Asignación de activos asegurados: este enfoque es más adecuado para el inversor adverso al riesgo porque busca proteger el valor de la cartera al no permitir que caiga por debajo de un cierto umbral.
Eso resume bastante bien cómo los ricos se mantienen ricos y pueden volverse aún más ricos.
La conclusión es que la asignación de activos no es una ciencia exacta y todo depende de sus objetivos financieros y experiencia.
Lo que puede hacer como pequeño inversor es diversificar su cartera. Si bien es posible que no tenga el dinero para comprar bienes raíces y una buena cantidad de acciones, puede buscar inversiones alternativas.
Por ejemplo, puedes trade acciones, ETF, divisas y otra parte de su dinero para destinarla a criptomonedas.
Vea cuál es la mejor criptomoneda para invertir en 2020: las únicas 5 monedas para sobrevivir al colapso del coronavirus.
Veamos ahora cómo invierten su dinero los ultra ricos. ¿Son las estrategias de valor neto ultra alto diferentes de las estrategias de valor neto alto? En general, son similares, pero todavía hay algunos detalles importantes a los que prestar atención.
Vea abajo:
Una nueva generación de inversionistas evolucionó entre individuos de alto patrimonio neto y estos son los inversionistas de patrimonio neto ultra alto. Como se explicó anteriormente, los UHWI se definen como aquellos que tienen activos invertibles de al menos $30 millones.
Entonces, ¿dónde invierten su dinero los ultraricos?
Según la Encuesta de Actitudes del Informe de Riqueza 2020 (ver la figura a continuación), el modelo de asignación de activos UHNWI está más diversificado. El Informe de riqueza reveló que la cartera de inversión UHNWI promedio se invirtió en cada clase de activos de la siguiente manera:
- 27% en bienes raíces.
- 23% en acciones.
- 17% en bonos y renta fija.
- 11% en efectivo (monedas).
- 8% en capital privado.
- 5% en artículos de colección (incluyendo arte, antigüedades y otros artículos caros).
- 3% en oro y metales preciosos.
- 1% en criptomonedas (Bitcoin y altcoins).
Podemos notar que existe un mayor interés en invertir a largo plazo, como es el caso de las inversiones inmobiliarias.
Además, puede ver que el 11% de la riqueza se mantiene en efectivo, lo que significa que los UHNWI están activos en el forex mercado también. Divisa trading para los individuos de alto valor neto se hace de nuevo a largo plazo.
Ahora, ¿cómo el inversionista promedio puede invertir como un multimillonario?
Ray Dalio, un administrador de fondos de cobertura estadounidense, dijo:
“Es más difícil triunfar en los mercados que triunfar en los Juegos Olímpicos”
Para más trading cotizaciones, por favor vea Arriba Trading Citas de todos los tiempos.
Si bien todos dicen que es difícil tener éxito en los mercados, no es imposible.
Y, trading como un multimillonario es un juego de pelota completamente diferente.
Si desea replicar las estrategias de inversión de valor neto ultra alto y ser multimillonario algún día, estas son las 10 cosas que debe hacer:
Estos principios de inversión pueden ayudarlo a invertir sus $ 10,000 como un inversor de patrimonio neto ultra alto.
En resumen, cuando usted es un inversionista de alto valor neto, administrar su patrimonio puede ser un desafío. Los HNWI no invierten como el inversionista promedio, utilizan estrategias de inversión de valor neto ultra alto para acumular más riqueza.
Las estrategias de inversión para el inversor de alto poder adquisitivo que han producido la mayor cantidad de beneficios son las que están suficientemente diversificadas. La diversificación es clave para que las personas ricas conserven su riqueza y acumulen más riqueza.
Usted también puede invertir como una persona adinerada si comienza a utilizar los principios descritos en esta guía de estrategias de alto valor neto.
¡Gracias por leer!
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